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騙取貸款案件研討材料范文(精選10篇)
騙取貸款案件研討材料范文 第一篇
堵截利用虛假銀行流水賬騙貸的案例
一、案例經(jīng)過
銀行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請，在檢查借款人提供相關(guān)貸款資料時，發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡，客戶經(jīng)理對借款人解釋需要辦理銀行卡的原因后，要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡，這時，該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡，這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑，如果不會使用銀行卡，那提供的近半年的銀行流水賬是從何而來，再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明，該客戶是某廣告公司工作人員，該公司在規(guī)模不小，工資絕對是通過銀行卡，不會發(fā)現(xiàn)金，如此需要技術(shù)的工作，也不至于沒使用過銀行卡。于是，客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察，發(fā)現(xiàn)被銀行公章壓在其下的借款人名字，姓氏與后兩字大小不一，有通過電腦軟件更改嫌疑，客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能，在與客戶就此事進行核實時，客戶對此矢口否認。于是，銀行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求。客戶見狀先是佯裝推托，在客戶經(jīng)理一再堅持下，該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明，但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明，并一再欺騙銀行，其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質(zhì)疑。為避免更大的信貸風險，客戶經(jīng)理做出拒貸決定。
二、案例分析
該行工作人員識別和堵截詐騙行為，是堅持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風險管理和內(nèi)部控制作為實現(xiàn)健康發(fā)展的基礎(chǔ)工程，加快形成更加規(guī)范、嚴謹、穩(wěn)健的風險管理和內(nèi)部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展，金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化，不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展，也影響了社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。作為金融工作人員，要在思想意識上時刻繃緊防詐騙這根弦，時刻提高警惕，遇到可疑情況，多問多看多想。
三、案例啟示
（一）嚴格核實客戶所提供貸款資料，加強風險防控。從上述案例可以看出，該借款人對于銀行審貸程序比較了解，利用一般情況下銀行工作人員一般在核對銀行流水時最關(guān)注借款人姓名、銀行章和利用一般情況下銀行只需通過電話核實收入證明的情況，抱著僥幸心里蒙敝工作人員，這違背了客戶資料真實性的原則，實屬客戶誠信問題,也間接反應(yīng)出調(diào)查人員在調(diào)查中應(yīng)從多方面注意，高度警覺，認真負責。
（二）增強識別和防范犯罪行為的能力，多角度對比資料。銀行個貸客戶經(jīng)理可充分利用人行征信系統(tǒng)提供的客戶信息核實客戶身份，將客戶提供的資料兩者進行一些簡單比較，包括客戶的工作單位、婚姻狀況、居住地址、年收入等。如發(fā)現(xiàn)疑問的地方，可以進一步調(diào)查清楚，以減少風險的發(fā)生。
（三）嚴格監(jiān)控每一環(huán)節(jié)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。要充分履行自己工作職責，對其存在的風險進行貸前認真分析，在貸前嚴格監(jiān)控每一個環(huán)節(jié)，在貸后嚴密關(guān)注客戶的還款、逾期情況。上述案例中，客戶查實屬于無固定工作，并故意提供虛假工作證明及銀行流水，其誠信度存在很大問題，如貸款發(fā)放成功，必將成為隱患，故該行果斷拒絕了該筆貸款。
騙取貸款案件研討材料范文 第二篇
第二，現(xiàn)在微信等交流工具越來越多人使用，朋友圈里面也開始活躍，這就出現(xiàn)了很多的轉(zhuǎn)發(fā)信息，比如某某小孩被拐需要轉(zhuǎn)發(fā)宣傳，這就調(diào)動很多人的同情心，所以就很多人轉(zhuǎn)發(fā)，殊不知，其中帶有病毒，這種病毒會讓系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們就會進入騙局，甚至成為騙局中的助推者，雖然不是我們本意，甚至說是一種好意，卻造成了不好的效果。
第三，有一些需要掃描就會送一些小禮品的活動，很多人會為了占便宜而去掃描，這其中也帶有病毒。
第四，有些中獎信息也是假的，很多熱播的娛樂活動說你中獎了，而且價值不菲，不要相信，天下沒有這么多便宜和餡餅等你去占。
第五，有些信息的鏈接不要去點，點進去就可能會是病毒。
第六，有些打過來的電話從通話開始就已經(jīng)開始扣費。對于種種這些，我們在不知不覺中就進入了騙局，所以我們應(yīng)該提高我們的防范意識，保障自己的人身安全和財產(chǎn)安全。
其次是接觸性騙局，以買票為例子，火車票在過年的時候是熱銷的，有些車站的人就會對你說有一些內(nèi)部人，可以幫助你買到票，而且價錢一樣，但是只能進員工通道，所以你的行李不能帶進去，需要人代收，這時候你急于回家的心理就會讓你進入這個騙局，另外如果你不同意，很有可能就會被搶，這時候就需要你的靈敏度了，首先你不要輕易相信這么便宜的事情，其次這個騙局可能是團體作案，在保障人身安全的基礎(chǔ)上，也要保住財產(chǎn)安全。
我曾經(jīng)也被經(jīng)歷過很多騙局，高中畢業(yè)的時候就有人自稱教育局的打電話告訴我們學(xué)生，有一筆助學(xué)金要領(lǐng)取，他能準確地說出我們的信息，這就很具有迷惑性，而且領(lǐng)取助學(xué)金還要自己將自己的錢轉(zhuǎn)到一個賬號，它才可以返錢給你，這就是明顯的要我們匯款，此時我們絕對不能匯款。
對于這些騙局，我們應(yīng)該加強抵抗力，不要去相信占便宜的事，現(xiàn)在騙局越來越多，越來越高級，我們也應(yīng)該將我們的思維意識升級，保證自己的安全，作為大學(xué)生，我們的思想應(yīng)該成熟一些，我們的經(jīng)驗不是很夠，現(xiàn)在就應(yīng)該加強防范，不要讓自己受騙!
騙取貸款案件研討材料范文 第三篇
三月的春風又吹進了xx校園，同時，也吹進了同學(xué)們的心中。三月是奉獻、是感恩、是學(xué)習雷鋒好榜樣的時候。多年來，雷鋒精神鼓舞和激勵了一代又一代的青少年不斷進步，茁壯成長。在校團委的號召下，為進一步學(xué)習和弘揚雷鋒精神，我們藥學(xué)研究協(xié)會為響應(yīng)學(xué)校的要求，決定學(xué)雷鋒活動是到人民公園種花。
3月17日上午八點，參加活動的成員在圖書館門前集中然后向人民公園“進軍”，成員們一路有說有笑的走到了人民公園，到了那里之后我們在工作人員的帶領(lǐng)下取得工具，確定了我們的任務(wù)之后，成員們斗志激昂地拿著手中的工具開始干活。一部分人負責把堆積成山的泥土挖平，一部分人負責清理殘留的垃圾袋，一部分人負責種植花卉。在種植過程中，成員們沒有任何怨言，都非常認真的完成了此次的任務(wù)，并應(yīng)允明年再去。
通過這次活動，讓我們深刻認識到作為新一代的年經(jīng)人，在獲得了更廣泛的科技文化知識，掌握了更多的生產(chǎn)生活技能時，往往會丟失一些中華民族最傳統(tǒng)最淳樸的美德。這次活動，讓我們懂得了雷鋒的勤勞精神。學(xué)雷鋒活動，讓我們在潛移默化中感染雷鋒精神的真諦所在。我們學(xué)習雷鋒，就要學(xué)習他無私奉獻，勤勞奮斗的精神，全心全意為人民服務(wù)的思想。把雷鋒精神內(nèi)植于心，外踐于行，做一個“活雷鋒”，只要有心，天天都是雷鋒日。
騙取貸款案件研討材料范文 第四篇
市防范打擊電信詐騙專項行動領(lǐng)導(dǎo)組辦公室、市政法委綜合治理辦公室、市公安局：
六安分公司在全市開展打擊信息詐騙專項活動中，認真落實省公司、通信管局和市政法委、公安局等部門打擊防范電信詐騙專項治理活動會議精神，積極配合市打擊防范電信詐騙活動綜合治理等部門聯(lián)合專項行動，公司黨委以高度負責任的態(tài)度，從維護廣大人民群眾根本利益出發(fā)，保護人民群眾切身利益為基礎(chǔ)，本著行業(yè)部門技術(shù)業(yè)務(wù)特征為著力點，各司其職，密切配合，主動作為，迅速有力，采取有效的打擊辦法與技術(shù)措施，全面落實了打擊治理活動，竭力推動了活動有效開展，效果顯著，成績裴然。
一、黨委重視、成立組織。成立了以黨委書記、總經(jīng)理貝學(xué)斌為組長、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，相關(guān)部門為成員的綜合治理領(lǐng)導(dǎo)組；為有效開展打擊防范電信詐騙綜合治理有效性和組織保障，及時轉(zhuǎn)發(fā)并制定了具體的打擊信息詐騙行動方案與措施，嚴格按照市委和政發(fā)委和上級主管部門會議精神和行動方案要求，規(guī)定內(nèi)容不走樣，在自主安排的內(nèi)容中，我們措施緊密結(jié)合通信信息支撐和技術(shù)優(yōu)勢，做出了既有行業(yè)特征進行治理，又通過對典型信息詐騙犯罪作案的案例進行分析總結(jié)，提出具體防范措施；各技術(shù)業(yè)務(wù)部門主動出擊，緊密跟蹤，密切注意往來通信業(yè)務(wù)進出入端口，業(yè)務(wù)異常變動，遇有特殊情況，
立即匯總匯報，做到有組織、有秩序、有預(yù)案，活動開展有力、有序、有效。
二、技術(shù)優(yōu)勢，追根求源。公司打擊辦公室各成員單位，特別是業(yè)務(wù)部門，根據(jù)本部門技術(shù)特征，各司其職，突出特色，一旦發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑及時報告打擊辦公室，及時匯總、分析整理信息，找出詐騙犯罪信息依據(jù)，對有犯罪嫌疑，證據(jù)確鑿，及時報告公安機關(guān)，及早防范，保障信息安全。
五、強化宣教、立足長遠。不僅在當前活動，積極行動，而且在實踐中，摸索打擊信息詐騙手段的長效機制，通過把活動，變成日常監(jiān)管、通過短期宣傳教育，到成為日常常識教育，普及大眾對其危害性的認識，從根本上提高公眾的防詐騙意識與技能，才能保障打擊防范工作有序、有力、有效、及時、長久。
騙取貸款案件研討材料范文 第五篇
為強化幼兒的安全防范意識，提高我園幼兒在發(fā)生拐騙時能夠沉著、機智的應(yīng)對能力，同時為杜絕幼兒被陌生人騙走，20xx年12月16日上午我園進行了“防拐騙”演練活動。
本次“防拐騙”演練活動分四個階段：
第一階段：幼兒園領(lǐng)導(dǎo)小組研討、制定本次演練方案，讓全園師生及家長都能重視此次活動。
第二階段：召開家長座談會。簡要分析目前的安全形勢，特別強調(diào)防拐騙的重要性和必要性，并邀請我園的家長扮演“騙子”，要求他們精心準備，利用糖果、玩具、扮演各種造型等各種方式把幼兒從操場帶走。
第三階段：“防拐騙”演習階段。12月16日上午9點30分，早已準備好各種“拐騙”方法的家長分別到操場進行“拐騙”活動，經(jīng)過近一個半小時的較量，“防拐騙”演習結(jié)束了。全園幼兒參與，有17個孩子被“騙走”。演練中，絕大部分幼兒遇到“騙子”后能引起警覺，并斷然拒絕“騙子”的“利誘”。
以上圖片：面對誘惑忘了老師的叮囑，被扮演“騙子”的家長成功帶走。
最后是總結(jié)階段，針對此次演練，做了總結(jié)并對幼兒進行了相關(guān)的防拐騙教育。
騙取貸款案件研討材料范文 第六篇
成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例
一、案例經(jīng)過
11月下旬的某一天，該行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請，在檢查借款人提供相關(guān)貸款資料時，發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡，客戶經(jīng)理在解釋需要辦理銀行卡的原因后，要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡，這時，該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡，這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑，如果不會使用銀行卡，那提供的近半年的銀行流水是從何而來，再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明，該客戶是某廣告公司工作人員，該公司規(guī)模不小，工資絕對是通過銀行卡，不會發(fā)現(xiàn)金，不至于沒使用過銀行卡。于是，客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察，發(fā)現(xiàn)被銀行章子壓在其下的借款人名字，姓氏與后兩字大小不一，有通過電腦軟件更改嫌疑，客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能，在與客戶就此事進行核實時，客戶對此矢口否認。于是，該行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求。客戶見狀先是佯裝推托，在客戶經(jīng)理一再堅持下，該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明，但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明，并一再欺騙銀行，其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質(zhì)疑。為避免更大的信貸風險，客戶經(jīng)理做出拒貸決定。
二、案例分析
該行工作人員識別和堵截詐騙行為，是堅持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風險管理和內(nèi)部控制作為實現(xiàn)健康發(fā)展的基礎(chǔ)工程，加快形成更加規(guī)范、嚴謹、穩(wěn)健的風險管理和內(nèi)部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展，金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化，不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展，也影響了社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。作為金融工作人員，要在思想意識上時刻繃緊防詐騙這根弦，時刻提高警惕，遇到可疑情況，多問多看多想。
三、案例啟示
（一）嚴格核實客戶所提供貸款資料，加強風險防控。案例可以看出，該借款人對于銀行審貸程序比較了解，利用一般情況下銀行工作人員在核對銀行流水時最關(guān)注借款人姓名、銀行章和利用銀行只需通過電話核實收入證明的情況，抱著僥幸心里蒙敝工作人員，這違背了客戶資料真實性的原則，實屬客戶誠信問題,也間接反應(yīng)出調(diào)查人員在調(diào)查中應(yīng)從多方面注意，高度警覺，認真負責。
（二）增強識別和防范犯罪行為的能力，多角度對比資料。銀行個貸客戶經(jīng)理可充分利用人行征信系統(tǒng)提供的客戶信息核實客戶身份，將客戶提供的資料兩者進行一些簡單比較，包括客戶的工作單位、婚姻狀況、居住地址、年收入等。如發(fā)現(xiàn)疑問的地方，可以進一步調(diào)查清楚，以減少風險的發(fā)生。
騙取貸款案件研討材料范文 第七篇
一． 活動背景
二． 活動目的
為營造崇尚節(jié)約的校園文化環(huán)境，引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的消費觀念，教育學(xué)生提高警惕防范不良校園貸，10月12日，將開展“樹立正確消費觀，遠離不良校園貸”防詐騙主題簽名活動，通過活動幫助同學(xué)們糾正超前消費、過度消費和從眾消費等錯誤觀念，提高風險防范意識，自覺抵制非法校園貸。
三． 活動準備
1、10月8日向老師和主席團提出活動申請，提交申請書，以及得到老師和主席團的支持，使工作能夠順利進行。
3、請勞生部和新媒體中心的委員來幫忙。
四． 活動細節(jié)
1、10月12日中午11：30在第一餐廳門口舉辦反欺詐、防校園貸橫幅簽字活動，在紅色橫幅上簽上自己的名字，活動結(jié)束后掛在展板上進行展示，后由主辦方進行保存。
部員要求
部員也要積極參與，當天提前去第一食堂門口布置準備，并在活動開始后引導(dǎo)同學(xué)
五． 存在問題與建議
問題：
1. 沒有在第一食堂門口懸掛橫幅作為宣傳
2. 來參加的同學(xué)沒有充分了解活動目的
建議：
1. 開展活動之前發(fā)動全體同學(xué)的參與積極性。
2. 完善策劃書的細節(jié)，增強活動的邏輯連接。
3. 完善引導(dǎo)流程，宣傳理念
總之，這次活動可以完善同學(xué)們的消費精神，確立正確消費觀。但是也意識到了自身的不足，以后要積極參加活動，積極思考。為大學(xué)生活增添色彩，爭取在大學(xué)生活中有所成就。
學(xué)習宣傳部
2021年10月15日
騙取貸款案件研討材料范文 第八篇
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導(dǎo)致實際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務(wù)的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風險，增強案件的應(yīng)急處置能力。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。建行廣達支行軟件園分理處 夏春梅篇2：銀行警示教育案例學(xué)習心得體會
銀行警示教育案例學(xué)習心得體會
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們?nèi)狈悍芍R、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則xxx的大門將為你敞開；而領(lǐng)導(dǎo)要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。篇3：銀行合規(guī)案例學(xué)習心得小結(jié)
廉政合規(guī)學(xué)習心得
2011年以來，由于我國宏觀經(jīng)濟形勢的變化，中央對金融體系采取了緊縮調(diào)控政策，使得銀行信貸規(guī)模受限，資金面較緊張，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)受限，民間借貸行為進入超常活躍期。于是一些社會閑雜人員妄圖通過腐蝕拉攏銀行員工，誘其參與資金往來的擔保、保證等過程來非法集資，從中獲得巨大利益；在其資金鏈斷裂時則立即轉(zhuǎn)嫁風險給銀行，直接構(gòu)成騙貸案件。以上事件已對我國金融體系造成極其惡劣的影響！
究其原因，主要反映在以下幾個方面：
一是犯案行的防范意識不強，忽視管理。二是犯案的員工法紀意識淡漠，玩忽職守。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。以上問題平時在該行可能只是偶發(fā)的小事情，可是經(jīng)年累月下來，就使問題越積越大，最終導(dǎo)致重大經(jīng)濟案件發(fā)生。
通過對案例的深入學(xué)習，我認為要在銀行系統(tǒng)杜絕此類案件的發(fā)生，必須做好以下幾點：
首現(xiàn)要加強規(guī)章制度建設(shè)。深發(fā)行現(xiàn)有的制度體系已經(jīng)非常完善，但是很多員工只是把他放在墻上，留在書里，并沒有真正融入心中，更談不上很好地予以落實。今后無論是誰，行員等級有多高，都必須樹立合規(guī)人人有責，從我做起的思想！而不是事不關(guān)己高高掛起。只有這樣才能切實加強合規(guī)在工作中的指導(dǎo)作用，杜絕類似事件的發(fā)生。
其次要防范機制的各種漏洞。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。這就要求我們平時多留心，觀察，多研究，想方設(shè)法堵住機制上的漏洞，這才不會讓少數(shù)分子能夠利用漏洞，違規(guī)作案。
第三要加強安防軟環(huán)境的建設(shè)。就是要多關(guān)心員工的生活，要提高員工的收入，要多傾聽員工的心聲。及時對員工八小時外的心里狀態(tài)疏導(dǎo)解惑，放能將犯罪的計劃扼殺在萌芽狀態(tài)。
最后要加強防控意識教育。這就要我們加大學(xué)習教育力度，創(chuàng)新學(xué)習模式，豐富學(xué)習內(nèi)容，提高學(xué)習效率，真正讓合規(guī)深入深發(fā)展員工的心中。
騙取貸款案件研討材料范文 第九篇
一、及時組建工作小組根據(jù)學(xué)生處下發(fā)的“學(xué)生【20x】3號”文件要求，我系領(lǐng)導(dǎo)高度重視，第一時間召開專題會議，并組建了由黨總支副書記xx老師為組長，各班輔導(dǎo)員為組員的人文系“預(yù)防電信詐騙宣傳教育”工作小組，做到工作有安排、工作有落實，旨在將此次宣傳教育百分百覆蓋到我系師生，全面強化防詐騙意識。
二、組織有序，多渠道宣傳由組長牽頭，在工作小組的安排布置下，我系師生積極參與此次宣傳教育活動，由系學(xué)生會負責，自x月x日晚自習起到x月x日晚自習，每天晚自習分為兩個時段輪流播放，共播放x場次，覆蓋20xx、20xx級x個班級，師生x余人，并要求每一位同學(xué)觀看完視頻后撰寫觀看心得體會，及時總結(jié)。
二是充分利用自媒體，通過班級微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜聞樂見的方式，反復(fù)進行防電信詐騙的宣傳，并通過學(xué)生的自媒體群、朋友圈，將宣傳教育范圍進一步擴大，拓展防范教育的覆蓋面。
三、活動開展效果通過此次宣傳教育活動的開展，使廣大師生了解了各種電信詐騙的方式以及危害，提高了對電信詐騙的識別與應(yīng)對能力，增強了同學(xué)們對電信詐騙的防范意識，讓同學(xué)們在今后的生活中有了辨別電信詐騙的能力，減少電信詐騙案件發(fā)生在自己身上的幾率，也切實加強了公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中警民協(xié)調(diào)配合的能力，起到了良好的教育效果。
騙取貸款案件研討材料范文 第十篇
在現(xiàn)如今的社會，詐騙案件越來越多，手段也越來越高明，至開學(xué)以來我校發(fā)生了多起學(xué)生被騙事件。犯罪分子利用一些學(xué)生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點實施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受巨大的財產(chǎn)損失和精神壓力。為增強大家防騙意識，提高自我防范能力，我班于20__年11月6日開展防詐騙主題教育活動班會。班會流程如下：
一、介紹此次主題班會的內(nèi)容
二、觀看幻燈片(有關(guān)詐騙案例、分析和提醒)
四、班主任發(fā)言：
①乘車時應(yīng)注意的防范安全;
③同學(xué)或朋友之間借錢應(yīng)注意的事項;
④講述有關(guān)發(fā)生在井岡山大學(xué)的被詐騙事件;
⑤總結(jié)關(guān)于本次防詐騙主題班會的重要性和教育意義。
總結(jié)：
在許多大學(xué)生的精神世界里,學(xué)習生活和社會都是美好的，他們認為生活上只有快樂和幸福，沒有意識到也存在著一些不安全的因素，也許就在他們放松警惕時，就可能給他們帶來財產(chǎn)損失，造成人員傷亡;他們會認為在社會上都是善良的，而在現(xiàn)實社會中，社會是復(fù)雜多樣的，有些人只為利益而活的或為生存而活的，我們應(yīng)該如何識別詐騙伎倆、如何防范詐騙手段。所謂害人之心不可有，防人之心不可無，因此我們得保持清醒頭腦面對生活和社會。通過開展本次防詐騙主題教育班會活動，讓我們懂得了如何防騙、如何辨別真?zhèn)巍⑷绾螌Υ梢扇藛T，既有教育意義同時也提高了同學(xué)們防騙的警惕性。